中原英石货币基金:首只基金“错登”货基舞台

来源:本站原创 发布时间:2022-01-09

  中原英石货币市场基金(以下简称中原英石货币)是中原英石基金管理有限公司的首只公募基金产品。据了解,该基金根据首次认购最低金额的不同分为A、B两种份额,其中投资人通过直销机构首次认购A类基金份额单笔最低金额为人民币5,000元,通过其他销售机构首次认购A类基金份额单笔最低金额为人民币100元;首次认购B类基金份额的最低单笔金额为人民币5,000,000元。

  据了解,中原英石货币的投资目标为力求保持基金资产安全性和高流动性的基础上,力图获取高于业绩比较基准的投资收益。这只基金的业绩比较基准为人民币七天通知存款利率(税后),其管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。

  中原英石基金管理有限公司成立于2013年1月23日。截止去年年底,该公司已成立2只专户产品,但目前其专户信息只供投资客户查询,暂无法得知其最新专户情况。

  与专户业务相比,中原英石基金似乎并没有对公募业务给予足够的重视。成立一年有余,该公司直到最近才开始发行首只公募基金产品。而与该公司同期成立的前海开源基金管理有限公司旗下目前已有6只基金产品,其管理规模为18.08亿元。

  中原英石货币的拟任基金经理为翁锡赟和赵梓峰。据了解,两位基金经理均有多年从业经验。其中赵梓峰为上海交通大学工学学士,先后任职于渣打证券公司上海代表处、法国兴业证券公司上海代表处、元富证券公司上海代表处、凯基(北京)管理咨询公司、上投摩根基金管理有限公司,目前累计从业时间为4年零73天。翁锡赟为复旦大学金融学硕士,先后任职于兴业基金管理有限公司(现兴业全球(340006,基金吧)基金管理有限公司)、万家基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、东吴证券股份有限公司、国泰君安(香港)有限公司,目前累计从业时间为2年零302天。

  据天天基金网资料显示,两位基金经理此次均不是首次管理基金。而从二人的历史业绩来看,两位基金经理的管理基金的能力均有待提升。举例来说,赵梓峰在2007年3月20日到2011年5月25日期间管理上投成长先锋,而这只基金在2009年度和2010年度均跑输同类基金收益均值,在同类基金排名中表现不佳,排在后三分之一的位置。而翁锡赟在2008年8月23日到2011年6月15日期间管理国泰货币(020007,基金吧),这只基金在2009年度和2010年度均没有出色表现,没能在同类基金排名中排在前三分之一的位置。

  今年春节后,货币基金产品的7天年化收益率一路下滑,从最高的7%,回落至5%再至目前的4%左右。据了解,去年的6月份和11、12月份呈现了两度的钱荒,资金面呈现紧张状态,余额宝等货币基金收益率较高。而今年货币政策转向中性偏宽松,货币的回报有所下降,预计下半年资金面仍会保持相对宽松局面。有业内人士表示,货币基金正常收益率区间大概在3%到5%。从目前来看,货币基金暴利的再现将是小概率的事件,其收益率正逐渐回归常态。

  货币市场基金收益逐步下滑的同时,股票型基金和货币型基金却在牛市中展现魅力。截止8月25日,今年来货币型基金平均收益率只有3%,而股票型基金今年来平均收益率为5.40%,混合型基金平均收益率为4.54%。此时发行货币基金,似乎已经错过了最佳时点。

  整体来看,今年新发基金的状况并不理想。数据显示,截至8月25日,今年来已有200只新基金成立,不过并未显示出较强吸金能力。今年以来新基金首次募集规模达到1828.91亿元。而去年同期231只新基金成立,合计首募规模约为4065.32亿元,无论是成立基金数量还是募资规模,今年均出现大幅缩水。

  中原英石货币为货币市场基金,属于证券投资基金中较低风险收益品种。该基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金以及债券型基金。

  该基金的投资范围包括包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。

  作为货币市场基金,中原英石货币风险较低。然而中原英石基金此前并未发行过公募基金产品,缺乏可参考数据。从历史业绩来看,中原英石货币的两位基金经理此前表现均无亮点,恐怕难以给投资者以足够信心。

  在货币市场基金收益下滑,而偏股型基金却表现良好的牛市背景下,货币基金或许并非最佳投资选择。此外,、票据理财等新兴投资理财产品崭露头角,具备固定的期限和收益率。与之相比,货币基金的优势减弱。建议对这只基金感兴趣的投资者们谨慎考虑。

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